近年来,银行卡诈骗犯罪案件频频发生,犯罪分子往往利用手机短信套取持卡人资料进行诈骗;冒用他人银行卡直接支取持卡人银行帐户资金;利用银行卡进行恶意透支。这些诈骗活动

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银行卡洗钱的主要途径

　　利用银行卡账户转账犯罪分子利用自己及亲属身份证件、借用他人身份证件或伪造身份证件申请多张银行卡，利用转账结算，在不同银行卡账户间反复转账，模糊犯罪收入来源，掩盖犯罪收入去向，直到不能明显发现犯罪收入的性质、来源和去向，达到隐藏和转移犯罪收入目的。

　　利用银行卡获得贷款，再用非法收入归还犯罪分子申请透支额度较高的

信用卡，直接从中获得信用贷款，在还款期前用犯罪收入归还贷款，隐瞒犯罪收入。
　　利用虚假交易套取银行资金无偿使用非法分子先注册空头公司，为资金需求者代办各银行信用卡，凭借空头公司进行虚假交易，借助信用卡透支银行资金给客户，然后收取一定手续费，同时利用信用卡透支可享受最长56天免息期，在免息期结束前，再用第二张信用卡刷卡套现，偿还就要过免息期的信用卡。如此循环，套取银行资金无偿使用和赚取非法收入。

　　利用银行卡诈骗洗钱一是利用电话或短信诈骗银行卡资金；二是利用黑客软件、网络

病毒盗取客户银行卡号、密码；三是伪造银行卡行骗。
　　利用自助银行设备进行洗钱犯罪分子利用自动存取款机识假防假功能时间的滞后和设备陈旧，在自动存款机存入假币，然后利用银行卡支付功能的特点，在其他自动取款机上支取真币，达到假币清洗置换成真币的目的。

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