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商业银行开展理财产品销售业务有下列哪些情形之一的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,除按相关监管措施外,还可以并处二十万以上五十万以下罚款;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关?()


A、挪用客户资产的
B、利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
C、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
D、向客户介绍理财产品销售业务流程的
E、泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的

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根据《商业银行理财产品销售管理办法》第七十五条 商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外,还可以并处二十万以上五十万元以下罚款;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关:

(1)违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的;

(2)泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的;

(3)挪用客户资产的;

(4)利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;

(5)其他严重违反审慎经营规则的。

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