根据巴塞尔协议,资本充足率等于(    )除以(    )。

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银行资本充足率计算：
　　资本充足率("CAR")是衡量一个银行的资本对其加权风险比例的以百分比表示的量。
　　CAR定义为: CAR=资产/风险 风险可以是加权资产风险(a)，也可以是各自国家调控者规定的最小总资产要求。如果使用加权资产风险，那么 CAR =
{T1 + T2}/a ≥ 8%。
　　后面那个不等号是国家调控者的标准要求。
　　T1 ，T2分别是两种类型的可以计入总量的资本。
　　第一类资本(实际贡献的所有者权益加上未分配利润)，即银行不用停止交易即可以化解风险的资产;
　　第二类资本(优先股加百分之50的附属债务)，停业清理可以化解风险的资产，对储户提供相对较少额度的保护。
　　例如：
　　某商业银行的核心资本为300亿元，附属资本为40亿，拥有三类资产分别为6000亿元、5000亿元、2000亿元，与其对应的资产风险权数分别为10%、20%、100%，其资本充足率为:(300+40)÷(6000×10%+5000×20%+2000×100%)=9.4%2010年巴塞尔协议,强化了银行资本充足率监管标准,商业银行总资本充足率应达到10.5%
　　释义：
　　银行资本充足率指银行自身资本和加权风险资产的比率，代表了7a686964616fe78988e69d8331333337613834银行对负债的最后偿债能力。
　　为了让金融业在众多风险面前有足够的抵抗能力，最低限度地降低金融业暴发危机引起社会动荡，1988年在瑞士巴塞尔召开的"巴塞尔银行监管委员会"会议上确定了8%的资本充足率要求，中国在20世纪90年代中后期开始金融体制改革中也确立了这个风险控制指标。

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