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商业银行从事理财产品销售活动,不得有的情形包括()。


A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D、通过理财产品进行利益输送
E、挪用客户认购、申购、赎回资金

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《商业银行理财产品销售管理办法》第37条规定,商业银行从事理财产品销售活动不得有下列情形:

(1)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利(选项A正确);

(2)将理财产品与其他产品进行捆绑销售(选项B正确);

(3)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品(选项C正确);

(4)通过理财产品进行利益输送(选项D正确);

(5)挪用客户认购、申购、赎回资金(选项E正确);

(6)销售人员代替客户签署文件;

(7)中国银监会规定禁止的其他情形。

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