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在理财规划实际工作中,资产配置主要的步骤不包括()。


A、了解客户的风险属性
B、选择风险资产类别
C、在有效前沿上找到最优风险资产组合,及其预期收益率和标准差
D、在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例,即最优投资组合

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在理财规划实际工作中,资产配置主要包括以下几个步骤:

1.选择风险资产类别;

2.根据所选择的资产类别的长期预期报酬率、标准差和相互之间的相关系数,在有效前沿上找到最优风险资产组合,及其预期收益率和标准差;

3.选择无风险资产及其无风险利率,结合客户的风险系数,在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例,即最优投资组合;

4.对应客户现阶段的预期报酬率,和最优资产组合进行比较;并确定相应的资产配置比例,及其标准差。

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