在商业银行代理业务中,由内部流程引|起的操作风险包括:
1.未经授权或超过权限擅自进行交易;
2.内部人员盗窃客户资料谋取私利等;
3.销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传,错误和误导销售;
4.未对敏感问题或业务中的风险进行披露,不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券等;
5.代理合同或文件存在瑕疵,对各方的权利、义务、责任规定不明确,或将商业银行不当卷,入代理业务纠纷中;
6.未获得客户允许代理扣划资金或进行交易;
7.对代理单据审核不清,出现违章操作或操作失误;
8.超委托范围办理业务等。
D项属于由人员因素弓|起的操作风险。
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