甲公司是一家外贸公司,由于经营的需要,公司准备从银行贷款获得经营需要的资金,公司正在考虑固定利率和浮动利率借款的问题,则需要考虑的因素包括()。

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在固定利率工具与浮动利率工具(债务或投资)之间选择时,需要考虑很多因素,包括:
(1)对未来利率变动的预期。如果预期利率将要下降,那么对于借款者来说,浮动利率更有吸引力;
(2)贷款或投资的期限。与长期贷款或投资相比,短期贷款或投资的利率变动更易预测;
(3)固定利率与浮动利率之间的差额;
(4)公司政策和风险偏好;
(5)利率敞口的当前水平及组合。
固定利率工具和浮动利率工具的适当组合,能够确保利率敞口的多样性,并成为“天然的避险工具”。

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