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某笔1000万元贷款的借款人在开曼群岛注册成立,经营资产和实际业务均在泰国,主要原材料来自俄罗斯,产品主要销往英国。该笔业务敞口风险主体最终所属国家为()。


A、俄罗斯
B、开曼群岛
C、英国
D、泰国

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直接风险主体,通常指债务人或交易对手。国别风险转移以后的主体,为最终风险主体。主体所在国家(地区),对于个人,按照个人居住地,如果某个个人在多个国家(地区)有住所的,按其经常居住地确定国别。对于非个人,一般是指主体注册成立的国家,但以下情况例外:

1.当主体为不是银行的法人企业的分公司时,所在国家为其总公司的注册地。

2.当主体是银行的分行时,直接风险主体所在国家(地区)应当填列在分行所在国家(地区),并按照担保转移,将最终风险主体所在国家视为其总行所在国家(地区)。

3.当直接风险主体是空壳公司或特殊目的公司(SPV),比如注册在开曼群岛、维京群岛等离岸金融中心或其他金融中心的客户,则其所在地为从事实际经营活动的地区或其管理机构的所在地。

4.对于飞机、船舶融资,若存在长期租约并可以明确指明还款的主要来源国家,一般应以还款来源国作为直接风险主体所在国家。

5.对于基金投资等不能明确界定直接风险主体所属国家的,按最能代表该资产的国家或区域确定。

6.风险主体为国际组织的,所属国家统一认定为“国际组织”,不属于任何一个特定国家。

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