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合规是指商业银行的各项经营活动与()一致。


A、 法律
B、 行政法规
C、 部门规章
D、 自律性组织的行业准则
E、 行为准则和职业操守

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1. “合规”的概念理解
“合规”在中文语境中本无特殊内涵,从文本角度解读,具有“合乎规矩”的字面意思,但若作为一专有名词,则这一词来源于英语中的“compliance”,意味着行为遵守一定的规则,包括法律和行业标准等规则,具体而言,可分为三个层次:①国家颁布的法律与政令;②企业自身制定的共同体规则、协定;③市场健康发展所要求的一般性行为规范,如诚实信用、职业道德等。在这三个层次中,就前两者已经基本达成共识,但对于第三点,尚存在一些分歧,但目前越来越多的观点也认为应该将其纳入合规管理的范围之内。
2、合规在中国
随着中国企业的不断发展以及国际化进程的推进,各国监管机构及国际机构为维护市场公平竞 争秩序、建设廉洁的营商环境,进一步提高了企业的合规经营管理要求和执法力度,我国也逐渐引入了合规管理这一制度
3、合规的价值
首先,完善的合规管理能够保护企业的安全,减少因不合规引起的罚款、处罚,甚至是刑罚的发生。
其次,对于寻求“走出去”、做到全球化发展和管理的中国企业,首先需要按照全球化的规则来做,对这些企业而言,合规即生命,合规即底线。
再者,合规蕴含尊重知识产权、保护环境、反对商业贿赂,履行商业责任等原则,是企业可持续健康发展的基石。规则意识是企业高速发展的前提
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